El compromiso de la UE con los delitos financieros arroja dudas sobre las criptomonedas

El compromiso de la UE con los delitos financieros arroja dudas sobre las criptomonedas
Jésica Gálvez
3 minutos
El compromiso de la UE con los delitos financieros arroja dudas sobre las criptomonedas

Los rumores que circularon hace unas semanas recibieron confirmación: nació oficialmente AMLA, el nuevo autoridades contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea. Como se indica en el comunicado de prensa de Bruselas, actuará como centro de coordinación de autoridades nacionales, con proposito garantizar que el sector privado aplique las normas de la UE de forma correcta y coherente.

El compromiso de la UE con los delitos financieros arroja dudas sobre las criptomonedas

Así que tenemos la intención de luchar contra la plaga con todas las armas posibles. reciclaje y el de financiación del terrorismo, incluso aprovechando un ambicioso paquete de propuestas legislativas destinadas a perfeccionar el marco regulador, teniendo en cuenta la necesidad de su adaptación para desafíos nuevos y emergentes relacionados con la innovación tecnológica, como las monedas virtuales. La referencia a cryptovalute entonces es obvio. El primer paso es adoptar un enfoque compartido por todos los Estados miembros. Las cuatro propuestas presentadas son:

  • un reglamento que establece una nueva autoridad de la UE sobre ALD / CFT (lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo);
  • un reglamento sobre ALD / CFT que contenga reglas directamente aplicables, también sobre la debida diligencia del cliente y el beneficiario final;
  • la sexta directiva sobre ALA / CFT (AMLD6), que sustituye a la actual Directiva (UE) 2015/849 (cuarta directiva contra el blanqueo de capitales, posteriormente modificada por la quinta), que contiene disposiciones que deben transponerse a la legislación nacional, como la supervisión nacional organismos y Unidades de Información Financiera de los Estados miembros;
  • revisión del reglamento de 2015 sobre transferencias de fondos para realizar un seguimiento de las transferencias de criptoactivos (reglamento (UE) 2015/847).

En cambio, informamos las tareas asignadas al recién nacido. Autoridad contra el blanqueo de capitales:

  • establecer un sistema de supervisión ALD / CFT único integrado en toda la UE, basado en metodologías de supervisión comunes y convergencia hacia altos estándares de supervisión;
  • supervisión directa de algunas de las instituciones financieras más riesgosas que operan en un gran número de Estados miembros o que requieren una acción inmediata para abordar los riesgos futuros;
  • supervisar y coordinar los órganos de supervisión nacionales responsables de la coordinación de otras entidades financieras y los órganos de supervisión de las entidades no financieras;
  • apoyar la cooperación entre las unidades nacionales de inteligencia financiera y facilitar la coordinación y el análisis conjunto entre ellas, con el fin de identificar mejor los flujos financieros transfronterizos ilícitos.

Se le hace una pregunta directa Bitcoin y las empresas que operan en la negociación de estos activos.

Actualmente, solo ciertas categorías de proveedores de servicios de criptoactivos están sujetas a las reglas de ALD / CFT de la UE. La reforma propuesta extenderá el alcance de estas reglas a todo el sector de criptoactivos, obligando a todos los proveedores de servicios a ejercer la debida diligencia para los clientes. Los nuevos cambios garantizan la trazabilidad total de las transferencias de criptoactivos, como Bitcoin, y les permitirán prevenir e identificar su uso potencial para fines de lavado de dinero / financiamiento del terrorismo. Las carteras anónimas de criptoactivos también serán prohibidas, aplicando así completamente las reglas de ALD / CFT de la UE en el sector de criptoactivos.

También hay algo para el dinero: se ha fijado un límite máximo de 10.000 euros para los pagos en toda la zona de la UE.

Este límite a nivel de la UE es lo suficientemente alto como para no legitimar el euro como moneda de curso legal y reconoce el papel esencial del dinero. Aproximadamente dos tercios de los Estados miembros ya aplican límites máximos similares, aunque en cantidades diferentes, que pueden mantenerse siempre que no superen los 10 000 euros. La restricción de los grandes pagos en efectivo hace que sea más difícil para los delincuentes del blanqueo de capitales.

La pelota ahora cae en manos del Parlamento y el Consejo, que debatirán el paquete de propuestas. Sin embargo, la Comisión espera que laproceso legislativo en breve. En cambio, el trabajo para la autoridad está programado para 2024, una vez que se haya finalizado la directiva y se haya implementado el nuevo marco regulatorio.